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[主观题]

以下关于《渤海银行个人银行账户简易开户服务工作指引》说法正确的是()

A.开户环节发现有明显可疑特征的,不适用简易开户服务B.向客户充分宣讲简易开户政策,明确告知根据其当前提供的有关情况开立账户,账户功能与当前身份核实情况匹配,由客户自主选择是否接受简易开户服务C.营业机构为客户提供简易开户服务,应当向客户宣讲依法使用银行账户的法律、法规和制度,告知出租、出借、出售银行账户的法律责任和惩戒措施,提示客户认真阅读个人银行账户开户服务协议上的相关条款,要求客户对合法开立和使用银行账户进行承诺并签字确认D.对于通过简易开户服务开立的账户,开户机构应在开户完成后,使用110702-增加账户关注信息交易添加账户备注
答案

ABCD

更多“以下关于《渤海银行个人银行账户简易开户服务工作指引》说法正确的是()”相关的问题

第1题

各银行要按照《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》(银发〔2022〕260号)等文件要求,要如何优化企业银行账户服务?。

A.建立健全账户分类分级管理体系

B.根据小微企业需求提供简易开户服务,简化辅助证明材料要求

C.加强后台数据核实,使账户功能设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配

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第2题

银行业金融机构(以下简称银行)为开户申请人开立个人银行账户时,不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务()
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第3题

近期人行、交行针对个人账户管理有何管理举措()

A.《北京市优化个人银行结算账户管理自律公约》

B.《转发总行关于进一步做好个人银行账户开户服务的通知》

C.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》

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第4题

提供以“三精简”为核心的简易开户程序是指:()、()、()。

A.精简客户资料要求

B.精简尽职调查流程

C.精简银行账户功能

D.精简银行开户流程

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第5题

个人客户签约基金时,应提交()

A.《渤海银行证券投资基金账户业务申请表(个人客户)》

B.《渤海银行基金投资风险偏好与承受能力测试表(个人客户)》

C.《证券投资基金服务协议》

D.《渤海银行证券投资基金投资人权益须知》

E.客户身份证件

F.代理人身份证件

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第6题

银行业金融机构(以下简称银行)为开户申请人开立个人银行账户时,应核验其身份信息,对开户申请人提供身份证件的()、开户申请人与身份证件的()和开户申请人()进行核实()

A.有效性

B.一致性

C.真实性

D.开户意愿

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第7题

银行可以在()的前提下,视情况为流动就业群体等个人客户提供简易开户服务。

A.公开

B.风险可控

C.了解

D.宏观审慎

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第8题

根据《国网财务部关于“电e金服”2020年度运营情况的通报》,合作的社会金融机构有27家,服务产业链上下游合作业务规模708亿元,下列不属于“电e金服”合作社会金融机构的是()。

A.微众银行

B.邮储银行

C.渤海银行

D.农业银行

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第9题

小微企业简易开户程序—是指执行精简客户资料要求、精简尽职调查手续的企业银行账户开户服务模式。通过简易程序开立的企业账户,应精简账户功能配置。()
小微企业简易开户程序—是指执行精简客户资料要求、精简尽职调查手续的企业银行账户开户服务模式。通过简易程序开立的企业账户,应精简账户功能配置。()

此题为判断题(对,错)。

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第10题

个人银行结算账户报备,是指我行办理的个人银行结算账户(除信用卡账户)的开户、销户及变更信息业务,通过数据接口方式,由总行通过统一监管平台系统集中向人民银行“全国集中银行账户管理系统”(以下简称“全国集中账户系统”)备案的过程。()此题为判断题(对,错)。
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第11题

对于伪造变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的,银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》的规定,采取相关措施配合人民银行对相关单位及个人进行处理。()此题为判断题(对,错)。
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